Arbitraje de criptomonedas P2P: Legalidad y riesgos en España

Cada vez más personas por el arbitraje P2P en criptomonedas a causa de su gran rentabilidad, pero ¿realmente conocen su legalidad y riesgos?
En este artículo, recogeremos de forma resumida y sencilla los aspectos más importantes que se deben conocer sobre el tema.
¿Qué es el arbitraje?
Se conoce como arbitraje a la actividad de comprar un activo barato en un lugar y venderlo más caro en otro, de manera que, teóricamente sin riesgos, se obtenga un beneficio económico.
En las criptomonedas y en especial en los mercados P2P, existe habitualmente la oportunidad de realizar arbitraje, debido a que, normalmente, quienes compran en este tipo de mercados pagan de un 5 a un 10% más del precio al que se vende en spot, generando una valiosa oportunidad de generar beneficios a un riesgo realmente bajo.
Por ejemplo, en el momento de redacción de este artículo, en el exchange Binance, podemos comprar Bitcoin a 28000 $ y venderlo en su mercado P2P a 28500 $, generando de este modo un beneficio importante.
¿Es legal realizar arbitraje P2P en España?
A causa de la importante oportunidad de beneficios, muchas personas se preguntan si es legal realizar arbitraje P2P en criptomonedas en España y la respuesta es sí, pero con matices.
Solo pueden realizar esta actividad quienes estén inscritos en el listado de empresas autorizadas para la actividad en el Banco de España, por lo que, en la práctica, los particulares no pueden realizar esta actividad para ganar dinero.
Creemos, que la causa de este requisito y por el cual crean la normativa, son los enormes riesgos que se corren de ser colaborador necesario en la comisión de un posible delito de blanqueo de capitales, como explicaremos a continuación.
Riesgos legales del arbitraje P2P con criptomonedas
Como hemos comentado, los mercados P2P suelen tener sobreprecio y, ¿quién querría comprar más caro existiendo la opción de comprar más barato? Y aquí está el quid de la cuestión.
Al vender en mercados P2P, recibiremos fondos directamente a nuestra cuenta, pero, estos podrían venir de actividades ilícitas, como robos mediante suplantaciones de identidad o venta de sustancias estupefacientes, encontrándonos en una situación comprometida y siendo un colaborador necesario para la actividad criminal que están realizando.
Adicionalmente, las entidades bancarias, ya sean españolas o extranjeras, tienen obligación de trabajar contra el blanqueo de capitales y, las entradas continuadas de saldos de cuentas internacionales de dudosa reputación y lo abultado de los montos (a causa de repetir la operativa decenas de veces), provocarán probablemente un bloqueo de la misma y solicitud de explicaciones.
Por ello, todos los riesgos asociados de encontrarse en situaciones comprometidas, se mantiene ese margen que permite el arbitraje que no está siendo aprovechado por nadie, pero con el enorme riesgo de terminar en un juzgado o con cuentas bancarias bloqueadas.
¿Te quedan dudas sobre el tema? Contáctanos y estaremos encantados de ayudarte.